개인/퇴직 연금으로 올웨더 포트폴리오 구성하기 (feat 김단테)

세금 혜택이 크다는 말에 솔깃하여 시작한 펀드슈퍼마켓 개인 연금(펀드) 가입기간이 벌써 5년이 넘었다.

별다른 기준없이 이것저것 다양한 펀드들을 샀지만 해외펀드들 위주로 매입한 덕택에 나름 쏠쏠한 수익을 보았다. 하지만, 적립금이 커지기 시작하니 펀드 운영에 대한 걱정이 슬슬 생겨났다.

앞으로 방향에 대해 이것저것 알아보던 중 레이달리오의 올웨더 포트폴리오에 대해 알게 되었고 그 전략에 맞게 연금펀드를 구성해보는 것도 좋겠다는 생각을 갖게 되었다.

 

비가 올때도 햇볕이 내리쬘때도 평균 이상의 수익을 가져다 준다는 백테스팅 결과뿐 아니라 1년에 한번 정도만 리밸런싱 해주면 된다는 점에 크게 매료되었다.

 

대다수의 분들이 미국에 상장된 etf를 통해 올웨더 포트폴리오를 구성해서 운영하고 있지만, 개인 연금펀드에서는 해외 상장 etf 투자가 불가하기 때문에 유사하게 매칭되는 펀드들로 구성하기로 하였다.

참고로 올웨더 포트폴리오의 자산배분 비율은 최근 신사임당에 출연한 김단테님의 추천을 벤치마킹하기로 하였다.

내가 이용하고 있는 펀드슈퍼마켓에는 수백개의 연금펀드들이 운영되고 있지만, 생각보다 매칭되는 알맞은 펀드들을 찾기가 어려웠다.

우선 1차적으로 아래와 같이 간단하게 펀드들을 찾아 보았고 향후 각 펀드들을 세세하게 알아볼 계획이다.

1.전세계 주식
>피델리티 월드Big4 증권자투자신탁

2.제로쿠폰장기채, 3.회사장기채
>삼성 미국 투자적격 장기채권 증권자투자신탁

 *2번을 만족할 만한 펀드를 못찾은 관계로 미국 장기채와 회사채로 구성된 펀드를 후보로 우선 정했다.

4.물가연동장기채
>키움 글로벌금리와 물가연동 증권자투자신탁

5.신흥국채권
>삼성 누버거버먼 이머징국공채 플러스 증권자투자신탁

6.금
>KB 스타골드특별자산투자신탁

7.원자재
*원자재 업체 관련한 펀드는 있었지만 아쉽게도 원자재 가격에 직접 연동되는 펀드는 찾지 못했다.

 

**혹시나 매칭되는 더 좋은 펀드를 알고 있거나, 개인연금계좌로 올웨더 포트폴리오를 더 잘 구현할 수 있는 방법을 알고 있는 방문자 분들은 댓글로 공유해주시면 감사하겠습니다.